Firi afdækker svindel og bedrageri ved at investere massivt i systemer og ekspertise. Sådan ved du, at vi er en sikker kryptobørs. - Det er meget vigtigt, at vores kunder kan være helt sikre på vores platform, siger adm. direktør i Firi, Thuc Hoang.
Som Nordens største kryptovalutabørs har Firi været registreret hos det norske Finanstilsynet siden 2019 og hos det danske siden 2022, og investerer massivt i ekspertise, værktøjer og systemer, der gør det sikkert at investere i krypto.
- Ved hjælp af interne systemer, risikomotorer og meget kompetente medarbejdere stopper vi langt de fleste svindel- og svindelsager, inden midlerne sendes ud fra vores platform. Vi er allerede førende på dette område, men vi arbejder løbende på at blive endnu bedre, siger Thuc Hoang.
Firi forklarer: Hvad er compliance?
Firi har sin egen afdeling, der arbejder med det, man kalder compliance. Den direkte oversættelse af dette er "enighed". En bedre definition ville være "overholdelse af", "i overensstemmelse med" eller "i overensstemmelse med". Altså "at handle i overensstemmelse med samfundets love og regler".
Det handler også om at tage ansvar for vores kunder og medarbejdere og reducere alle former for risici. At være compliant betyder, at vi tager vores sociale ansvar meget alvorligt, handler etisk og følger følger love og regler.
Vores compliance-arbejde består derfor i at etablere og vedligeholde systemer, der sikrer overholdelse af love og regler, der er gældende for Firi. Det gælder både love og regler fastsat af f.eks. De nationale finanstilsyn, på vegne af samfundet, eller etiske retningslinjer, som vi følger inden for vores virksomhed.
Øgning i investeringsbedrageri og svindel
Under hele pandemien har politi og flere banker rapporteret om en stigning i investeringssvindel og svindel. Økokrim (norsk politi) har tidligere anslået, at nordmænd sender 50 millioner norske kroner til svindlere og svindlere. Firi har også flere gange oplevet, at kunderne bliver udsat for dette.
- I takt med den stigende interesse for krypto, ser vi også en stigning i svindelforsøg, hvor krypto er involveret. Vores Compliance-team overvåger al aktivitet, der finder sted på platformen, og ved hjælp af analyseværktøjer og risikovurderinger har vi afdækket mindst 500 svindelforsøg, siger Teamleder for Compliance hos Firi.
Firis' Compliance-team består af folk med uddannelse og erfaring fra bank, politi og IT. De håndterer alarmer og overvåger systemerne for at forhindre kunder i at blive snydt og for at gøre investering i krypto sikker.
Falske investeringsrådgivere
Hos Firi har vi set, at udenlandske svindlere udgiver sig for at være "investeringsrådgivere". De kontakter folk for at "hjælpe" med investering, hvor der tilbydes et højt investeringsafkast.
- Man skal generelt ikke tage imod økonomisk rådgivning eller få hjælp fra folk, man ikke kender, uanset om det drejer sig om krypto eller andre finansielle instrumenter. Hvis du bliver lovet et højt afkast, er det som regel for godt til at være sandt, siger Thuc Hoang.
Disse falske investeringsrådgivere kontakter folk, de ønsker at bedrage via telefon, e-mail, sms og applikationer som Messenger, Telegram og Whatsapp. Det starter ofte med, at "rådgiveren" informerer om, at der er glemte eller tabte midler, der venter på at blive indløst/hentet. Du bliver derefter bedt om at betale et gebyr, før du kan hæve penge, dette skal betales i krypto. Investeringsrådgiverne er ofte løbende og kan fremstå meget professionelle, men det viser sig desværre som regel at være svindel.
På billedet herunder kan du se, hvordan svindlere udgiver sig for at være fra Firi via e-mail. Som du kan se, kan det i mange tilfælde være meget svært at opdage, at der er tale om svindel.
Mailen på billedet ovenfor viser, at svindlerne beder kunden sende kroner for at få det dobbelte beløb tilbage. Eksempelvis at du sender 10.000 kr. og får så 20.000 kr. tilbage.
Phishing-angreb
En anden måde, svindlere forsøger at narre krypto-ejere på, er gennem phishing-angreb. Svindlerne udgiver sig for at være for eksempel din bank eller din kryptobørs. De siger, at du skal klikke på et link for at gøre noget, der er vigtigt eller rentabelt for dig. Et eksempel er, at du skal følge linket for at opdatere din identifikation eller fordi du har fået en gave for at være loyal kunde. Dette link fører til en hjemmeside, der ligner din bank eller kryptobørs utroligt godt. Her får du et login, og her vil svindlerne have dig til at indtaste dit brugernavn og adgangskode, så de kan tilgå dine konti. Firi har flere sikkerhedslag og systemer til at opdage og stoppe sådanne hændelser.
Her er et eksempel på sådan en fidus, som vi opdagede på Facebook, hvor svindleren kommenterede folks billeder. Vi var i stand til hurtigt at stoppe denne svindler takket være opmærksomme medarbejdere, gode sikkerhedsprocedurer og beskeder fra vores kunder:
Victor Forsgren er chef for kundeservice hos Firi. Han har et godt kendskab til, hvordan kunder udsættes for investeringssvindel og svindel. Han har set, hvordan kunder bliver snydt til at sende krypto og mener også, at hvis man bliver lovet retur, er det som regel for godt til at være sandt.
- Det ser selvfølgelig fristende ud, men det er altid vigtigt at være kritisk og skeptisk, når det kommer til de her ting. Hvis det er for godt til at være sandt, er det nok det, siger han.
Hvordan undgå bedrageri og svindel
Der er flere forebyggende foranstaltninger, der kan træffes for at undgå svindel og bedrageri.
Giv ikke dit personlige identifikationsnummer, kortoplysninger, adgangskode, MitID eller andre følsomme personlige oplysninger til fremmede.
Stol ikke på ukendte mennesker, der vil "hjælpe" med investeringer.
Vær forsigtig med at sende krypto til adresser, der er ukendte, eller som er blevet set på sociale medier.
Lad ikke nogen, du ikke har tillid til, fjernstyre din computer, for eksempel gennem Anydesk.
Tjek altid, hvem afsenderen af e-mails eller beskeder på sociale medier er. Det er meget nemt at stjæle nogens billeder og navn.
Tjek altid, at adressefeltet nøjagtigt matcher adressen på den hjemmeside, du tror, du besøger. Ofte kan svindlerne erstatte et brev eller lave andre små ændringer, der gør det svært at opfatte.
Virker opmærksomheden ude af det blå eller for god til at være sand? Så er det nok.
Hvis du skulle blive udsat for svindel, er det vigtigt, at du kontakter Firis kundesupport via chat eller e-mail [email protected] og forklarer situationen. Det er også vigtigt, at du kontakter din bank, hvis svindlen involverer bankoverførsler. Firi anbefaler alle kunder, der er udsat for svindel og svindel, at anmelde forholdet til Politiet.
