Gjennom pandemien rapportert både norsk politi og flere norske banker om en økning i investeringsbedrageri og svindel. Økokrim har tidligere anslått at norske personer sender 50 millioner kroner til svindlere og bedragere. Firi har også flere ganger opplevd at kunder utsettes for dette.
- I takt med den økende interessen for kryptovaluta ser vi også en økning av svindelforsøk hvor kryptovaluta er involvert. Vårt Compliance team overvåker all aktivitet som foregår på plattformen, og med hjelp av analyseverktøy og risikovurderinger har vi avdekket minst 500 bedrageriforsøk, sier Compliance Team Lead hos Firi.
Firis Compliance team består av personer som har utdanning og erfaring fra bank, politi og IT. De håndterer alarmer og overvåker systemene for å forhindre at kunder blir svindlet og for å gjøre investering i kryptovaluta trygt.
Falske investeringsrådgivere
Hos Firi har vi sett at utenlandske svindlere utgir seg for å være “investeringsrådgivere”. De kontakter norske personer for å “hjelpe” med investering, hvor det tilbys høy avkastning på investeringen.
- Man bør generelt ikke ta i mot finansielle råd eller få hjelp fra personer man ikke kjenner, uavhengig om det gjelder kryptovaluta eller andre finansielle instrument. Dersom man blir lovet høy avkastning er det som regel for godt til å være sant, sier Thuc Hoang.
Disse falske investeringsrådgiverne kontakter personer de ønsker å svindle gjennom telefon, e-post, sms og applikasjoner som Messenger, Telegram og Whatsapp. Det starter ofte med at “rådgiveren” informerer om at det er gjenglemt eller tapte midler som venter på å bli løst inn/hentet. Deretter blir en bedt om å betale et gebyr før en kan hente ut midler, dette må betales i kryptovaluta. Investeringsrådgiverene er ofte pågående og kan fremstå svært profesjonelle, men det viser seg som regel dessverre å være svindel.
På bildet under ser man hvordan svindlere utgir seg for å være fra Firi på e-post. Som du ser kan det i mange tilfeller være svært vanskelig å oppdage at dette er svindel.
E-posten på bildet over viser at svindlerne ber kunden om å sende norske kroner for å få dobbelt beløp tilbake. For eksempel at du sender 10 000 kroner og vil da få 20 000 kroner tilbake.
En annen måte svindlere prøver å lure kryptovalutaeiere på er ved phishing-angrep. Svindlerne later som de er for eksempel banken din eller kryptobørsen din. De sier at du må trykke på en lenke for å gjøre noe som er viktig eller lønnsomt for deg. Et eksempel er at du må følge lenken for å oppdatere BankID eller for at du har fått en gave for å være en lojal kunde. Denne lenken fører til et nettsted som ser helt likt ut som banken eller kryptobørsen din. Her får du opp innlogging, og her vil svindlerne at du skal skrive inn brukernavnet og passordet ditt slik at de får tilgang til kontoene dine. Firi har flere sikkerhetslag og systemer for å fange opp og stoppe slike hendelser.
Her er et eksempel på en slik svindel som vi oppdaget på Facebook, der svindleren kommenterte på bildene til folk. Vi fikk stoppet denne svindleren raskt takket være observante ansatte, gode sikkerhetsrutiner og meldinger fra våre kunder:
Victor Forsgren er leder for kundeservice hos Firi. Han har god kjennskap til hvordan kunder utsettes for investeringsbedrageri og svindel. Han har sett hvordan kunder svindles til å sende kryptovaluta og mener også at dersom du blir lovet avkastning er det som regel for godt til å være sant.
- Det ser selvsagt fristende ut, men det er alltid viktig å være kritisk og skeptisk når det kommer til disse tingene. Hvis det er for godt til å være sant, er det sannsynligvis det, sier han.
